Kas ir prospekts?

• Maijs 4, 2024

Prospekts ir dokuments, ko izdevusi kopfondu sabiedrība, lai izskaidrotu sīkāku informāciju par kopfondu, ko tā piedāvā ieguldījumiem. Saskaņā ar likumu kopfondam ir jāsniedz sīka informācija ieguldītājam, pirms viņš izvēlas veikt ieguldījumus uzņēmumā. Šis dokuments var sniegt jums skaidrāku priekšstatu par to, par ko jūs ieguldīsit, un par investīciju izmaksām.

Investīciju mērķis

Parasti tas ir īss paziņojums prospekta sākumā. Mērķis ir tas, ko fonds mēģina sniegt ieguldītājam. Tas varētu būt kapitāla vērtības pieaugums, kas nozīmē, ka vēlaties, lai jūsu nauda pieaugtu. Tas varētu būt kapitāla saglabāšana, kas nozīmē, ka jūs vēlaties, lai sākotnējie ieguldījumi izvairītos no zaudējumiem no ieguldījumiem. Iespējams, ka jūs meklējat ienākumus vai daudz palielināsies no ieguldījumiem. Mērķis dod jums priekšstatu, vai fonds atbildīs jūsu vajadzībām un vēlmēm.

Maksas un izdevumi

Šajā prospekta sadaļā ir norādītas faktiskās maksas un izdevumi, kas ieguldītājam rodas, veicot ieguldījumus fondā. Dažāda veida fondiem būs atšķirīga maksa. Indeksa fondiem būs vismazākā maksa. Aktīvi pārvaldītajiem fondiem, visticamāk, būs lielāka maksa. Daudzas reizes prospektā redzēsit atteikšanos no maksām. Tas nozīmē, ka ieguldītājam nav iekasēts procents no parastajām maksām. Atteikums var ilgt tikai iepriekš noteiktu laika periodu, kas jānorāda prospektā. Šajā sadaļā bieži tiek iekļautas pārdošanas izmaksas vai kravas.

Investīciju stratēģija

Tas ir veids, kā fonds plāno sasniegt savu mērķi. Šajā sadaļā uzskaitīti vērtspapīru veidi, kuros fonds iegulda. Tas izskaidros, cik procentus no šiem vērtspapīriem fonds turēs.

Riski

Risku sadaļā ir izskaidroti riski, kas saistīti ar ieguldījumiem šajā fondā. Tajā tiks izskaidrots, kā fonda vērtspapīri reaģē uz tirgus apstākļiem. Tajā būs uzskaitīti dažādi riska veidi, ar kuriem jūs varat saskarties. Tie var ietvert akciju tirgus risku, procentu likmju risku un pamatsummas vai citu risku zaudēšanu. Šī sadaļa palīdz investoram noteikt, vai fonda riski atbilst ieguldītāja pieļaujamajai riska pakāpei.

Performance

Veiktspēja uzskaita fonda iepriekšējo darbību vairāku gadu laikā. Tas var vai nevar ietekmēt maksu un pārdošanas slodzi, tāpēc uzmanīgi izlasiet. Protams, iepriekšējie rezultāti nenozīmē, ka fonds nākotnē veiks to pašu. Tomēr ieguldītājs var gūt priekšstatu par to, kā fonds kopumā darbojies iepriekš.

Papildu sadaļas

Turklāt prospektā būs informācija par padomniekiem, kuri pārvalda fondu, kā arī par to, kā iegādāties un izpirkt fonda daļas. Cita informācija ietvers nodokļu ietekmi uz fondu un portfeļa apgrozījuma līmeni. Portfeļa apgrozījums ir tas, cik bieži fonds pērk un pārdod pamatā esošos vērtspapīrus. Tajā būs iekļauta informācija par to, vai fonda pārdošanas darījumos ir iesaistīts brokeris vai cits starpnieks.

Prospektā ir ietverta daudz informācijas jebkuram ieguldītājam. Šī dokumenta rūpīga iepazīšana sniegs skaidrāku priekšstatu par to, vai fonds atbildīs jūsu ieguldīšanas vajadzībām. Tad jūs varat ieguldīt ar lielāku pārliecību.

Vai drīkstu ieteikt savu e-grāmatu, ieguldot USD 10 000 2013. gadā

Video Instrukcijas: Merdeka Square, KUALA LUMPUR: the most famous MALAYSIA FLAG | Vlog 3 (Maijs 2024).