Kā izveidot vienkāršu portfeli

• Maijs 18, 2024

Vai vēlaties vienkāršu portfeli? Tāda, kas aptver visus pamatus, bet atstāj problēmu. Jums var būt šāds portfelis. Tas sastāv no trim indeksu kopfondiem vai biržā tirgotiem fondiem.

Labs portfelis ļaus jums dažādot, vienlaikus samazinot izmaksas. Tas sniegs jums ekspozīciju gan vietējiem, gan starptautiskiem akcijām un obligāciju līdzsvarojošajam efektam.

Vienkāršākais portfelis iegulda trīs fondos: vietējā akciju indeksa fondā, starptautiskā akciju indeksa fondā un obligāciju indeksa fondā.

Vietējais akciju fonds

Šis fonds būs kopējais akciju indeksa kopfonds. Tā vietā jūs varat izvēlēties ieguldīt kopējā fondu indeksā ETF. ETF var iekasēt komisiju par tā iegādi, taču tā izdevumu attiecība būs zemāka nekā kopfonda. Kopfonds ir vislabākais, ja jūs pastāvīgi pievienojat vairāk naudas akciju fondam. ETF ir labākais, ja jūs to pērkat vienā vienreizējā maksājumā.

Kopējais akciju indeksa fonds izsekos indeksa etalonu. Indeksa fondi piedāvā viszemākās izmaksas ieguldījumu fondu nozarē. Indeksa fonds mēģina saskaņot šī etalona sniegumu. Tātad jūs pērkat visus galvenos krājumus jūsu izcelsmes valstī. Amerikas Savienotajām Valstīm tas būtu viss, ar kuru tirdzniecība notiek biržās. Tas ietver gan lielus, gan mazus uzņēmumus, kas nodrošina plašu diversifikāciju.

Starptautiskais akciju fonds

Tas atkal ir indeksu fonds vai ETF. Starptautiskais indeksa fonds izsekos dažādu uzņēmumu akciju etalonuzdevumus ārpus jūsu mītnes valsts. Piemēram, Vanguard Total International Index Fund izseko MSCI All Country World ex USA Investtable Market Index. Šis indekss uzskaita jaunattīstības un jauno tirgus valstu kopējos krājumus. Dažas no šīm valstīm ir Apvienotā Karaliste, Kanāda, Vācija, Japāna, Ķīna un Brazīlija. Kopfonda vai ETF izvēle būs atkarīga no tā, kā ieguldīsit, kā aprakstīts Vietējā akciju fondā.

Obligāciju fonds

Tas būs indeksa fonds vai ETF. Vanguard kopējais obligāciju indeksa fonds ir kopfonda piemērs, kas derēs šai portfeļa sastāvdaļai. Tas iegulda investīciju līmeņa korporatīvajos un Amerikas Savienoto Valstu kases vērtspapīros. Obligācijas palielina portfeļa stabilitāti un līdzsvaru. Viņi var pasargāt no lieliem portfeļa zaudējumiem, kad akciju tirgus samazinās. Šeit tiek piemērotas tās pašas izvēles starp ETF un kopfondu.

Tātad, kā jūs sadalāt šo portfeli? Labs ieteikums būtu sadalīt akcijas un obligācijas 50/50. Jaunāks cilvēks divdesmitajos vai trīsdesmitajos gados var izvēlēties likt vairāk krājumu, piemēram, 60–70%.

Tad krājumu daļu var sadalīt starp vietējiem un starptautiskajiem. Viens piešķīrums būtu 20% ievietot starptautiskajos krājumos, bet pārējais - vietējā tirgū. Turklāt lielākā daļa vietējo akciju sabiedrību veic uzņēmējdarbību ārzemēs, tāpēc jūs jau iegūstat zināmu starptautisku ekspozīciju ar vietējā portfeļa starpniecību.

Tieši tā. Vienkāršs akciju un obligāciju portfelis. Vienīgā uzturēšana tiek veikta reizi gadā, kad jūs atjaunojat portfeļa sākotnējo sadalījumu. Tas ir, kad jūs pārdodat portfeļa daļas, kas ir pārmērīgas, un pērkat porcijās, kas ir sliktas. Vienkāršs portfelis, lai jūs varētu ķerties pie pārējās dzīves.


Šis nav Vanguard Fund ieteikums. Ir daudz zemu izmaksu indeksu fondu, no kuriem izvēlēties.


Vai drīkstu ieteikt savu e-grāmatu, ieguldot USD 10 000 2014. gadā (Sandras ieguldīšanas pamati) - pieejama vietnē Amazon.com.

Video Instrukcijas: Kā izveidot vienkāršu prezentāciju programmā OpenOffice Presentation (Maijs 2024).