Dividenžu reinvestīcijas plāni

• Aprīlis 26, 2024

Dividenžu reinvestīcijas plāni (DRIP) piedāvā iespēju iegādāties akcijas no uzņēmuma (parasti uzņēmuma pilnvarotais pārsūtīšanas aģents) par nominālām izmaksām vai dažos gadījumos no maksas faktiski var atteikties.

Daudzi publiskajā apgrozībā esoši uzņēmumi piedāvā dividenžu reinvestēšanas plānus. Vairumā gadījumu dividenžu reinvestīciju plānu administrē pārvedumu aģents. Bieži vien pārskaitījumu aģenti ir lielas finanšu iestādes, piemēram, bankas. Vēl viens dividenžu reinvestēšanas plāna variants ir tiešais akciju pirkšanas plāns (DSPP) vai tiešās pirkšanas plāns (DPP). Tiešais akciju pirkšanas plāns ļauj investoriem iegādāties krājumus no paša uzņēmuma, nepieprasot pārvedumu aģentu.

Atbilstošie faktori par DRIP

1. Tikai tāpēc, ka uzņēmums piedāvā dividenžu reinvestīciju plānu, nenozīmē, ka tas ir dzīvotspējīgs ieguldījums. Potenciālajiem investoriem joprojām jāpieliek visas pūles, lai rūpīgi un pārdomāti analizētu uzņēmuma ilgtermiņa biznesa perspektīvas, tā pašreizējo finansiālo stāvokli un darbības rādītājus savā nozarē. Tāpat kā jebkura ieguldījuma gadījumā, iepriekšējie rezultāti nav nākotnes rezultātu rādītājs. Personām rūpīgi jāizvērtē sava riska tolerance, kad runa ir par konkrēta ieguldījuma izvēli.

2. Rūpīgi izlasiet uzņēmuma prospektu. Katram dividenžu reinvestīcijas plānam vai tiešajam akciju pirkšanas plānam būs atšķirīgs prasību un noteikumu kopums. Daži DRIP ļaus plānā reģistrēties ieguldītājiem, kuriem pieder vismaz viena akcija. Īpašu uzmanību pievērsiet plāna atbilstības prasībām. Kāda ir maksa par akciju pirkšanu un pārdošanu, ja tāda ir? Vai ir jāmaksā par DRIP konta uzturēšanu? Kādi ir noteikumi DRIP pārtraukšanai? Kādi nosacījumi attiecas uz izvēles naudas apmaksu (OCP)? Kad uzņēmums reinvestē dividendes? Daži uzņēmumi ļauj investoram veikt daļējas dividendes skaidrā naudā, vienlaikus ļaujot pārējiem ieguldīt. Daži DRIP piedāvā iespēju iegādāties papildu akcijas ar atlaidi salīdzinājumā ar dominējošo tirgus cenu. Tomēr daudzos gadījumos šī atlaide var attiekties tikai uz reinvestētajām dividendēm, nevis izvēles naudas maksājumiem. Personām jābūt skaidrām par atšķirību. Kāds ir OCP datums? Daži plāni iegādājas krājumus nedēļā, mēnesī vai pat ceturksnī. Kāds ir minimālais maksājums par OCP? Daži dividenžu reinvestēšanas plāni un tiešie akciju pirkšanas plāni ļauj investoriem iegādāties papildu akcijas par USD 25 vai mazāk.

3. Sekojiet dividenžu izmaksas datumiem.

4. Ir svarīgi veikt rūpīgu uzskaiti un saglabāt visus finanšu pārskatus nodokļu vajadzībām.

5. Kad esat izvēlējies DRIP, ja jūs vēl neesat pašreizējais akcionārs, visticamāk, jums būs jāveic sākotnējais pirkums, izmantojot brokeru firmu. Krājumi ir jāreģistrē uz jūsu vārda, nevis uz ielas nosaukumu. Brokeru firma jums nosūtīs akciju sertifikātu glabāšanai.

Priekšrocības

1. Salīdzinoši zemās dividenžu reinvestēšanas plānu izmaksas (salīdzinot ar pilna servisa vai pat komisijas maksu par starpniecību) padara tos par nozīmīgu iezīmi daudziem privātiem ieguldītājiem.

2. DRIP piedāvā lielākas cenas, it īpaši izvēles maksājumus skaidrā naudā. Tas varētu interesēt personas, kuras vēlas veikt mazākus pirkumus. Var aizpildīt OCP veidlapu un nosūtīt to kopā ar maksājumu plāna pārskaitījuma aģentam. Ja OCP summa nav pietiekama, lai iegādātos veselas akcijas, DRIP iegādāsies daļējas akcijas.

3. Plāna pārsūtīšanas aģents jums nosūtīs finanšu pārskatus un var arī veikt krājuma sertifikātu glabāšanu.

4. Daudzi DRIP piedāvā automātisku ieguldījumu plānu.

5. Daži DRIP var ļaut dalībniekiem iegādāties akcijas ar atlaidi salīdzinājumā ar dominējošo tirgus cenu. Potenciālajiem ieguldītājiem vajadzētu būt skaidriem par atlaižu noteikumiem. Nekādā gadījumā nevajadzētu reģistrēties DRIP tikai tāpēc, ka tas piedāvā atlaidi.

6. Daži plāni var dot ieguldītājiem iespēju reģistrēties DRIP IRA. Maksa mainīsies atkarībā no plāna. Potenciālajiem ieguldītājiem maksa būtu jānovērtē uzmanīgi, jo dažos gadījumos tās faktiski var būt augstākas, salīdzinot ar kopīgu ieguldījumu fondu IRA vai DRIP, kas nav IRA.

Trūkumi

1. Papildu uzskaites pienākumi, kas saistīti ar DRIP konta uzturēšanu, var būt būtisks trūkums, it īpaši, ja indivīds piedalās vairākos plānos.

2. Personas, kas piedalās DRIP vai DSPP, iespējams, nevar kontrolēt akciju cenu attiecībā uz akciju pirkšanas un pārdošanas laiku. Nespēja izmantot tirgus laika priekšrocības, iespējams, ir viena no lielākajām neērtībām, kas rodas, piedaloties dividenžu reinvestēšanas plānā vai tiešā akciju pirkšanas plānā. Krājumi ārkārtīgi tirgus nepastāvības laikā var ievērojami svārstīties. Ja, piemēram, indivīds tiek reģistrēts uzņēmuma XYZ DRIP un pamana, ka akciju cena ir ievērojami kritusies, un nosūta OCP iegādāties akcijas, kuras netiks nopirktas līdz nākamajam mēnesim, ir pilnīgi iespējams, ka akcijas cena līdz tam laikam varēja pieaugt vērtība.Ja ieguldītājs vēlas iegādāties akcijas par noteiktu cenu, tad tas būs jāpērk neatkarīgi no DRIP (t.i., izmantojot brokeru kontu).

3. Dividenžu reinvestēšanas plānu un tiešo akciju pirkšanas plānu struktūras dēļ tie nav piemēroti dienas tirdzniecībai vai īstermiņa tirdzniecībai.

4. Iespējamas bažas var radīt investīciju dažādošanas trūkums.



Informatīvos nolūkos un nav paredzēts kā padoms un / vai ieteikums.

Video Instrukcijas: Dividend Reinvestment Plan | Simple Steps for a Retirement Portfolio Course (Aprīlis 2024).