Pārskata par gada beigām ieguldījumu fondu pārskatīšana

• Maijs 5, 2024

Lai arī tas var šķist vairāk “darbs”, jūsu kopīgā fonda pārskata pārskatīšana gada beigās ir ārkārtīgi izdevīga no finanšu plānošanas viedokļa. Plašākā makro līmenī pārskats par kopīgā fonda gada beigu pārskatu var palīdzēt jums noskaidrot un sakārtot savus ieguldījumu mērķus. Sarežģītākā, mikro līmenī jūsu kopīgā fonda pārskats gada beigās kalpo kā lielisks laika grafiks. Varat precīzi noteikt sava ieguldījumu plāna stiprās un vājās puses, precīzi novērtējot “progresu”, kas izteikts “dolāros un centos”.

Pirms sākat pārskatīt jūsu kopīgā fonda gada beigu pārskatu, iespējams, vēlēsities nokopēt fonda gada pārskata, kopfonda prospekta un savu fondu pārskatu par pēdējiem 2–4 gadiem kopiju, lai ātri uzzinātu. Kā ieguldītājs jūs, iespējams, vēlēsities salīdzināt jaunākā ceturkšņa un gada rezultātus vēsturiskā laika posmā (piemēram, pēdējo 3 gadu laikā), lai iegūtu sīkāku fonda ieguldījuma analīzi. izpildījums.

Kopfondu pārskatos ir ietverta standarta informācija (ar nelielām atšķirībām), kas sniegta viegli lasāmā formātā. Parasti pirmais, ko daudzi no mums vēlas darīt, ir izskatīt līdzsvaru gada beigās. Ja mums patīk numurs, iespējams, mēs neuztrauksimies izlasīt pārējo paziņojumu! Kāpēc mums galu galā vajadzētu nopelnīt naudu! Ja mēs esam vīlušies par līdzsvaru, tad mums varētu būt lielāka tieksme veikt vairāk pētījumu. Neatkarīgi no tā, joprojām ir saprātīgi veltīt laiku, lai lasītu un izpētītu visu paziņojumu. Ir īpaša informācija, kurai ir īpaša nozīme:

1. Fonda neto aktīvu vērtība.

2. Sākuma bilance vai vērtība.

3. Akciju atlikuma izbeigšana.

4. Ieguldītās dividendes.

5. Reinvestētie kapitāla pieaugumi (īstermiņa un ilgtermiņa).

6. Papildu iemaksas.

7. Beigu bilance vai vērtība.

8. Investīciju vērtības izmaiņas (plus vai mīnus).

9. Jūsu kopējo ieguldījumu aktīvu (piemēram, ieguldījumu fondu) sadalījums procentos. Šie procenti attiecas uz dažādu jūsu portfelī esošo fondu (vai produktu) relatīvo lielumu un norāda diversifikācijas pakāpi.

10. Izmaksu bāze vienai akcijai.

11. Ar nodokli apliekamas dividendes.

12. Ar nodokli apliekami īstermiņa un ilgtermiņa ieguvumi.

13. Akciju nodošana (un maksas, ja piemērojamas).

14. Izņemšana (un maksa, ja piemērojama).

15. Pārdošanas maksa (ja piemērojama).

Rakšana dziļāk paziņojumā

Kad esat izlasījis paziņojumu, var būt daži galvenie jautājumi, kurus vēlēsities padziļināti analizēt, lai novērtētu savu individuālo progresu. Daudzi jauni investori, un pārsteidzoši, pat daži diezgan pieredzējuši ieguldītāji kļūst pārāk fiksēti kopfonda neto aktīvu vērtībā. Fonda neto aktīvu vērtības izmaiņu izsekošana dažiem ieguldītājiem var kļūt par obsesīvu darbību. Acīmredzami ļoti svarīga ir neto aktīvu vērtība. Mēs visi vēlamies, lai neto aktīvu vērtība pieaugtu (kurš to nedara?). Tomēr tikpat svarīgs ir to akciju skaits, kas pieder vienam. Konta akciju skaita palielināšana palīdz palielināt piesaistīto līdzekļu daudzumu. Teorētiski, palielinoties akciju skaitam, palielinās arī reinvestēto dividenžu un kapitāla pieauguma summa un laika gaitā arī ieguldījuma vērtība.

Daudzi investori bieži ignorē maksu vai pārdošanas slodzi vai to vispār nenovērtē. Ielādes fondi ievērojami atšķiras atkarībā no pārdošanas komisijām un maksām. Pat bezslodzes fondiem var būt maksa! Daži kravas fondi uzliek pārdošanas maksu pat reinvestētajām dividendēm un papildu iemaksām vai pirkumiem. Laika gaitā dažādas maksas un komisijas var samazināt jūsu ieguldījumu atdeves likmi.

Novērtējiet kopējo ikgadējo iemaksu summu fondā. Varat izmantot šo summu kā etalonu, lai redzētu, cik efektīvi jūs sasniedzat noteiktos ietaupījumu un ieguldījumu mērķus. Kopsavilkuma fonda pārskats gada beigās ir vērtīgs finanšu plānošanas rīks, kuru varat izmantot, lai izveidotu un pilnveidotu ieguldījumu plānu, kas atspoguļo jūsu individuālos mērķus un vajadzības.


Informatīvos nolūkos un nav paredzēts kā padoms vai ieteikums.