Ieguldījumu fondu izpēte

• Maijs 3, 2024

Kopējie fondi ir populārs ieguldījumu instruments daudziem investoriem, jo ​​tie piedāvā tūlītēju diversifikāciju, profesionālu pārvaldību un salīdzinoši zemas darījumu izmaksas.

Tomēr milzīgā kopfondu apjoma dēļ sākotnēji var šķist milzīgs, ka jāizvēlas pat viens kopīgais fonds. Daudzi iesācēji un pat ilgtermiņa ieguldītāji bieži iegulda kopfondos, neuztraucoties iepazīties ar attiecīgā fonda ieguldījumu mērķi. Izpratne par atšķirībām starp kopfondiem attiecībā uz ieguldījumu mērķi ir būtiska, lai nodrošinātu labi diversificētu fondu portfeli, un tā var arī palīdzēt izvairīties vai vismaz samazināt ieguldījumu dublēšanos.

Vispārīgi runājot, pastāv 3 ieguldījumu fondu klases, piemēram, obligāciju, akciju un naudas tirgus. Tomēr katru fonda klasi var sīkāk iedalīt mazākās un vēl specifiskākās apakšgrupās. Piemēram, akciju klasē ir izaugsmes kategorija, kurā var būt arī mazo kapitālu pieaugums, lielkapitāla pieaugums vai pat mikrokapitāla pieauguma fondi. Tos, savukārt, var sīkāk sadalīt citās kategorijās, kas koncentrējas uz noteiktu ģeogrāfisko apgabalu vai nozari, piemēram, tehnoloģija ar mazu kapitālu. Indeksa fondi (tādu ir ļoti daudz) iegulda vērtspapīru atlasē, kas atspoguļo noteiktu tirgus indeksu, piemēram, S&P 500, Russell 3000 vai Wilshire 5000. Kopfondus, kas iegulda gan akcijās, gan obligācijās, bieži sauc par “līdzsvarotiem” fondiem.

Šis ir plašs galveno ieguldījumu fondu kategoriju saraksts, izņemot indeksu fondus, un nekas nav vērts, ka var notikt milzīga pārklāšanās. Kopfondu ieguldījumu sabiedrības arī izstrādā un tirgo jaunus fondus, lai attiecīgajā laikā izmantotu dominējošās sabiedrības un / vai tirgus intereses noteiktā nozarē vai ieguldīšanas stilā (piemēram, izaugsmē, vērtībā vai apvienojumā):

IZAUGSME
Agresīva izaugsme
Blue-Chip
Izaugsme
Nozare
Īpašas situācijas fondi (šie fondi izmanto ieguldījumu pieeju, kuras mērķis ir gūt peļņu no uzņēmumiem, kuri tiek pakļauti finanšu pārejai, piemēram, reorganizācijai.). Viņi var arī ieguldīt uzņēmumos, kas piedāvā potenciālu peļņu apvienošanās, pārņemšanas, atpirkšanas vai atsavināšanas rezultātā un / vai pirkt vērtspapīrus, kas ir “nenovērtēti” vai šobrīd nav labvēlīgi.
Šajā kategorijā var ietilpt arī vērtības fondi.

Izaugsme un ienākumi
Šajā plašajā kategorijā var iekļaut arī līdzsvarotos fondus.
Starptautiski (t.i., konkrētu valstu fondi, daudzveidīgi starptautiski, topošie tirgi, tikai attīstīti tirgi, lielkapitāla, vidēja kapitāla, maza kapitāla uzņēmumi, ierobežoti ar noteiktu ģeogrāfisko reģionu vai nozari, piemēram, starptautisko nekustamo īpašumu)
Jaukt fondus
Dažāds pieaugums un ienākumi

FIKSĒTI IENĀKUMI
Korporatīvās obligācijas (dažādas investīciju kategorijas)
Ienākumu fondi
Ar hipotēku nodrošināti vērtspapīri
Pašvaldības (viena valsts, daudzveidīga)
Valsts kases obligācijas
Augstas ienesīguma vai nevēlamās obligācijas
Starptautiskās obligācijas (var aprobežoties tikai ar attīstītajiem tirgiem vai jaunattīstības tirgiem).

BALANSĒTS
Vispārīgi runājot, sabalansēti fondi iegulda vērtspapīros ar fiksētu ienākumu, kā arī akcijās. Viņi var ieguldīt jebkurā parasto akciju, vēlamo akciju un obligāciju kombinācijā. Līdzsvarotu kopieguldījumu fondu var veidot 60% akciju un 40% fiksēta ienākuma vai obligāciju turējumi (precīzs procentuālais daudzums mainīsies). Šajā kategorijā var ietilpt arī līdzekļu piešķiršanas fondi (t.i., agresīva sadale, konservatīva sadale, mērena sadale).

NAUDAS VEIKALS
Bez nodokļiem
Ar nodokli apliekams

ATJAUNOŠANA
Mērķa pensijas portfelis vai "dzīves cikla" fondi investīcijām izmanto “uz vecumu balstītu” pieeju. Nauda tiek ieguldīta, lai sasniegtu noteiktu pensijas “mērķa” datumu. Ir daudz kategoriju, piemēram, izaugsme, izaugsme un ienākumi, agresīva sadale, mērena sadale utt.

NOZARES / ĪPAŠAS FONDA
Biotehnoloģija
Elektronika
Finanšu pakalpojumi (var aprobežoties ar brokeru nozari, krājbanku un taupības iestādēm, naudas bankām utt.)
Zaļš
Plašsaziņas līdzekļi
Dārgmetāli
Nekustamais īpašums (vietējs vai starptautisks)
Zinātne un tehnoloģijas
Sociāli atbildīgs
Telekomunikācijas
Komunālie pakalpojumi (var aprobežoties ar noteiktu apakšspecialitāti, piemēram, ūdens vai elektrības uzņēmumiem).

Video Instrukcijas: Ieguldījumu fonds ir parastā ieguldītāja draugs (Maijs 2024).