7 padomi kopfonda izvēlei

• Maijs 14, 2024

Vai jūs sajaucat ar visām kopfondu iespējām? Vai neesat pārliecināts, kādus kritērijus izmantot, lai izlemtu? Sakarā ar pieejamo kopfondu tūkstošiem, tas var kļūt par milzīgu, mēģinot izvēlēties jums piemērotāko fondu. Tāpēc šeit ir daži padomi, kas palīdzēs jums izlemt.

1) Vai jūs vēlaties ieguldīt akcijās vai obligācijās vai to kombinācijā? Ja apvienojums, iespējams, vēlēsities līdzsvarotu fondu. Labi derētu arī divi indeksu fondi - viens akciju tirgum un otrs obligāciju tirgum. Daudzveidība ir laba, taču paturiet prātā, ka pārāk daudz līdzekļu un pārāk daudz līdzekļu rada neskaidrības, vienlaikus palielinot izmaksas. Daži fondi izdara tikpat daudz vai vairāk nekā vairāki fondi, un ir vieglāk izsekot veiktspējai.

2) Kāda veida fonds tas ir? Vai vēlaties akciju fondu, kas tiek ieguldīts maza apjoma vai liela apjoma akcijās? To ir vieglāk atbildēt, ja jūs jau zināt, kādu aktīvu sadalījumu vēlaties vai vēlaties, un sadalījumu katrā aktīvu kategorijā. Piemērs: vispirms jūs nolemjat, ka vēlaties atrasties akcijās, un pēc tam izvēlaties izvēlēties reprezentatīvu apvienojumu gan no maziem, gan lieliem uzņēmumiem. Lai noteiktu, kāds ir fonda ieguldīšanas stils, pārbaudiet, vai fonda uzņēmumu vietnē ir stila lodziņš, kas norādīts šajā fondā, vai arī vietnē Morningstar.com varat atrast stila specifiku.

3) Vai tas ir kravas vai bezslodzes fonds? Tas nav prāts. Vienmēr vislabāk ir doties bezslodzes fondā, ja vien jums nav citas iespējas. Slodzes vienkārši samazina jūsu atdevi, nepievienojot nekādu labumu.

4) Kādi ir kopējie izdevumi? Tam obligāti jābūt fonda prospektā, un to var atrast arī fonda uzņēmumu tīmekļa vietnē. Jums vajadzētu izvēlēties fondus ar zemu izdevumu attiecību. Nozares vidējais rādītājs ir 1,5%. Uzņēmumi, piemēram, Vanguard un Fidelity Investments, kopējie savu līdzekļu izdevumi ir zemāki par vidējo. Vanguard gadījumā lielāko daļu līdzekļu kopējie izdevumi ir mazāki par .50%. Jo mazāk jūs maksājat izdevumos, jo vairāk jūs paturēsit.

5) Vēl viens svarīgs apsvērums ir portfeļa apgrozījums. Izvēloties fondu ar mazu apgrozījumu, kas nozīmē retāku akciju vai obligāciju pirkšanu un pārdošanu, rodas mazāk nodokļu, kas jums jāmaksā. Vēlreiz tas uzlabo jūsu kopējo atdevi.

6) Fonda darbība ir svarīga, lai ņemtu vērā jūsu lēmumu. Apskatiet fonda līdzšinējo darbību, lai redzētu, vai tā ienesīgums ir bijis konsekventi šaurā diapazonā. Protams, nav garantijas, ka, ja fonds agrāk darbojās labi, tas nākotnē darbosies labi. Tomēr, ja ienesīgums palika diezgan šaurā diapazonā, tad var uzskatīt, ka fonda ienesīgums ir nemainīgs. Tomēr, ja daudzus gadus bija vērojama augsta atdeve un pēc tam zema atdeve, tas norāda uz lielāku nepastāvīgas darbības turpināšanas iespējamību. Jautājums ir šāds: vai jums tas patīk vai nē?

7) Vai jūs varat atļauties sākotnējo ieguldījumu? Dažiem fondiem ir nepieciešami USD 10000-25000 kā sākotnējais ieguldījums. Citi ir tik zemi kā USD 1000. Daudzi ļaus jums sākotnēji ieguldīt vēl mazāk, ja pierakstīsieties uz noteiktu regulāru depozītu fondā.

Iepriekš minētie padomi piedāvā vispārīgus kritērijus meklēšanas sākšanai. Vietnē Morningstar.com var veikt vairāk pētījumu, kas sniedz pilnīgu priekšstatu par katru fondu. Lai arī pastāv daudz kopfondu, ar nelielu laika un izpētes laiku jūs varat atrast pareizo (-s) fondu (-us).


Vai drīkstu ieteikt savu e-grāmatu, ieguldot USD 10 000 2013. gadā

Video Instrukcijas: Shopping Addiction - 7 Signs & 7 Solutions || SugarMamma.TV (Maijs 2024).