Veiksmīgu ieguldījumu noslēpums

• Maijs 17, 2024

Neskatoties uz daudziem tā sauktajiem zaļajiem dzinumiem ekonomikā, kas kļūst brūni, Volstrītas propagandas mašīna turpina čurāt. Wall Street stāsta sabiedrībai pirkt, pirkt, pirkt .....

Tie ir kaut kas, ko viņi jums nestāsta. Ir daži interesanti dati, kurus ievēro Barijs Ritoltzs no emuāra The Big Picture. Dati rāda, kas būtu noticis, ja kāds katru gadu no 1994. līdz 2009. gada 1. janvārim ieguldītu USD 10 000 vai nu S&P 500 indeksā ar atkārtoti ieguldītām dividendēm, vai bankas kompaktdiskos.

Nauda, ​​kas ieguldīta banku kompaktdiskos, tagad būtu USD 207 509 vērtībā, savukārt S&P 500 ieguldītā nauda tagad būtu tikai USD 178 253 vērtībā. Citi pētījumi liecina, ka laika posmā no 1968. gada līdz 2009. gadam obligācijas faktiski pārsniedza krājumus. Krājumi ilgtermiņā?

Un neaizmirsīsim, ka pēdējo 10 gadu laikā indekss S&P 500 pirms dividendēm ir zaudējis 37 procentus. No otras puses, pēdējo 10 gadu laikā zelts ir atdevis 325%. Krājumi ilgtermiņā?

Ļoti svarīgs ir lēmums par to, kur ieguldīt naudu - akcijas, obligācijas, preces. Galu galā vidusmēra cilvēkam ir tikai aptuveni 40 gadu laika posms, lai ietaupītu pensijai. Viņi nevar gaidīt gadu desmitiem, kamēr akciju tirgus vienkārši atgriezīsies.

Kā vidusmēra cilvēks izdomā, kur likt naudu? Jāidentificē tas, kur mēs atrodamies "laicīgā tirgus ciklā". Vēsture rāda, ka daudzos finanšu tirgos, sākot no maksimuma līdz mazākajam līmenim, notiek aptuveni 17-20 gadu cikls.

Investoriem viena no galvenajām problēmām ir tā, ka kopējais "laicīgais cikls", sākot no maksimuma līdz mazākajai daļai un beidzot ar zemāko, var aizņemt 35 gadus. Tas ir liels gads, no kura cilvēki gūst algu, atstājot maz vietas jebkurām kļūdām, lai cikla posms būtu pareizs.

Tāpēc ir svarīgi noteikt, kur atrodamies ciklā, jo tas, iespējams, ietekmēs atdevi nākamās desmit gadu laikā. Un tā kā cilvēki pavada ne vairāk kā 40 dzīves gadus, ietaupot pensijai, nezināšana, kur mēs atrodamies, rada kļūdas un zaudējumus.

Jaunākie šo ciklu piemēri ietver laikposmu no 1966. līdz 1983. gadam, kad ASV akciju tirgus neko nedarīja, kamēr preces pieauga; laika posms no 1983. līdz 2000. gadam, kad ASV krājumi strauji palielinājās un strauji kritās preces; un laikposms no 2000. gada līdz šim brīdim, kad krājumi ir samazinājušies un preces ir palielinājušās.

Tātad, kur jūs tagad atrodaties ciklos šeit, ASV? Ja mēs definējam pašreizējo lāču tirgu krājumu tirgū kā tādu, kas sākās 2000. gadā, mēs varam būt tikai pusē no visa lāču tirgus cikla.

Obligācijas? Tur esošais buļļu tirgus ir ĻOTI paplašināts (pateicoties federālo rezervju iejaukšanās gadījumam), jo tas bija aptuveni sācies 1981. gadā, kad Pols Volkers sagrāva inflāciju. Tā kā šķiet, ka ārvalstu investori ir gatavi pārdevēji, obligāciju lāču tirgus var būt tuvu.

Preces? Ja mēs stingri skatāmies uz ciklu, tas ir tieši pretējs akciju ciklam - šķiet, ka esam jau pusceļā buļļu tirgus ciklam.

Nekavējoties sazinieties ar mani, ja jums ir jautājumi vai komentāri par šo rakstu vai jebkuru citu ieguldījumu tematu.

Video Instrukcijas: Jānis Jarāns: Ilgu un veiksmīgu attiecību noslēpums - piedošana (Maijs 2024).