ETF un aktīvu sadale

• Maijs 18, 2024

Šis ir jautājums, kas ieguldītājiem būtu jāuzdod sev biežāk .....

Kāpēc maksāt dārgu fondu pārvaldniekiem, ja viņi nevar aizsargāt jūsu naudu, kad tā visvairāk ir jāsargā?

Viens no veidiem, kā izvairīties no lielām maksām vadītājiem, kuri NAV izpildīti, ir indeksu fondu izmantošana, kas pasīvi seko indeksam. Bet vēl nesen indeksu fondi bija diezgan ierobežoti ar tiem, kas izseko galveno akciju tirgus indeksu darbību, piemēram, S&P 500 indeksu.

Tomēr biržā tirgoto fondu (ETF) pieaugums ir radikāli mainījis indeksu ieguldīšanas veidu, nodrošinot investoriem lētu piekļuvi plaša spektra investīciju iespējām, izmantojot dažādas aktīvu klases. Šīs aktīvu klases ietver: akcijas, fiksētu ienākumu, starptautiskās akcijas un obligācijas, nekustamo īpašumu, valūtas, preces un zeltu.

Investoriem tomēr jāpatur prātā, ka ieguldīšana ETF nenovērš naudas zaudēšanas risku, jo ETF vienkārši sekos, ņemot vērā indeksu, kuru tas seko augšup un lejup. Bet ETF novērš risku maksāt augstas maksas par drausmīgu sniegumu.

Zemas ETF izmaksas ir viena no viņu lielākajām atrakcijām. Amerikas Savienotajās Valstīs investori par ETF gadā maksā vidēji 0,17 procentus no pārvaldītajiem aktīviem pēc plaša akciju tirgus indeksa.

Citas ETF priekšrocības ir caurspīdīgums, vienkāršība, elastība un likviditāte. ETF var iegādāties un pārdot par noteiktu cenu (ļoti tuvu neto aktīvu vērtībai) biržā jebkurā laikā, kad birža ir atvērta, līdzīgi kā akciju. Tas ir krass pretstats kopieguldījumu fondam, kura cena tiek noteikta tikai dienas beigās, un investori nevar būt pārliecināti, par kādu cenu viņi maksāja par akcijām.

Tādēļ ETF ir ļoti noderīgs instruments ieguldītājiem, jo ​​ETF ļauj ieguldītājiem viegli iegūt riska darījumu kādā nozarē vai aktīvu klasē, iegādājoties konkrētu ETF. Tomēr ETF ir tikai instruments - pozitīvu ieguldījumu rezultātu atslēga joprojām ir ieguldītāju lēmums par to, kurām aktīvu klasēm vajadzētu būt viņu portfelī.

Iepriekšējos rakstos esmu apspriedis dažas aktīvu klases, kurām vajadzētu būt katra ieguldītāja portfeļa sastāvdaļai. Protams, katrai aktīvu klasei tiks piešķirti dažādi procenti, ņemot vērā atšķirības starp katru investoru - vecumu, riska toleranci, mērķus utt.

Manuprāt, daudzu investoru portfeļu problēma ir bijusi pārāk daudz “olu” vienā grozā - tas ir, pārāk daudz naudas, kas atvēlēta tikai ASV aktīviem, kas denominēti ASV dolāros.

Es stingri uzskatu, ka lielākajai daļai investoru vajadzētu būt vismaz nedaudz pakļautiem šādiem jautājumiem:

1) Starptautiskie krājumi, īpaši topošie tirgi, piemēram, Ķīna un Brazīlija

2) Starptautiskās obligācijas, lai dažādotu no ASV dolāriem savus fiksētā ienākuma turējumus

3) preces - citiem vārdiem sakot, reālie aktīvi pretstatā papīra aktīviem, izmantojot pašas preces (ETF) vai preču firmu krājumus

4) Valūtas (atkal ar ETF) - ASV dolāra ilgtermiņa kritums ir zaudējis gandrīz 70% no tā vērtības kopš brīža, kad tas tika noņemts no zelta standarta

5) Nekustamais īpašums, bet tāds nekustamais īpašums kā lauksaimniecības zeme vai kokmateriāli - atkal nekustamais īpašums

6) Zelts - tā ir pilnīgi atsevišķa kategorija - zelts ir jāuzskata par finanšu apdrošināšanu, lai aizsargātu pret finanšu negadījumiem, ciktāl jūs izmantojat savu veselību vai māju īpašnieku apdrošināšanu

Ja jums ir kādi jautājumi vai komentāri par šo rakstu, lūdzu, nekautrējieties sazināties ar mani tieši pa e-pastu vai Investīciju forumā.

Video Instrukcijas: Russell 2000 Moves Lower as Gold, Bitcoin Trend Upward (Maijs 2024).