Kopfondu pakalpojumi

• Aprīlis 25, 2024

Tā kā miljoniem individuālu investoru pieder kopieguldījumu fondiem, ir ārkārtīgi izdevīgi īsi apskatīt izplatītākos pakalpojumu veidus, ko piedāvā ieguldījumu fondi:

1. Automātiskas investīcijas: ērts veids, kā periodiski aprēķināt vidējo dolāra cenu. Nauda tiek ieguldīta noteiktā intervālā, un to var automātiski atskaitīt no akcionāru algas, bankas vai krājaizdevu konta, lai iegādātos papildu fonda daļas.

2. Automātiska atkārtota ieguldīšana: Kā akcionārs jūs varat izvēlēties reinvestēt savus dividenžu ienākumus un kapitāla pieauguma sadali, lai iegādātos vairāk akciju.

3. Automātiska izņemšana: Akcionāri var izveidot grafiku periodiskai izņemšanai no izraudzītā fonda konta. Parasti ir noteikts minimums gan attiecībā uz konta atlikumu, gan izņemšanas dolāra summu.

4. Automātiskais telefona pakalpojums: Lielākā daļa ieguldījumu fondu kompāniju piedāvā bezmaksas 24 stundu automatizētu telefona pakalpojumu akcionāriem, lai viņi varētu saņemt pašreizējās fonda cenas un ienesīgumu, pārskatīt savu kontu atlikumus, laikus dzirdēt ienākumu un kapitāla pieauguma sadales atjauninājumus vai pārbaudīt savu jaunāko kontu. darījumiem. Automātiskais telefona pakalpojums var sniegt arī dažādu “kā” informāciju (piemēram, kā pasūtīt konta izrakstu dublikātus).

5. Pārbaudiet rakstīšanas privilēģijas: Čeku rakstīšanas pakalpojumi parasti ir pieejami naudas tirgus kontiem un dažiem obligāciju fondiem. Čeka summa parasti tiek ierobežota līdz noteiktai summai, piemēram, 250 USD vai 500 USD. Var tikt piemēroti citi noteikumi, ierobežojumi un nosacījumi.

6. Tiešais depozīts: Akcionāri var izvēlēties, vai daļu vai visas savas algas, pensijas čeku vai sociālās apdrošināšanas iemaksas automātiski iemaksāt norādītajā fonda kontā.

7. Investoru centrs: kopfondu akcionāri darba laikā var piezvanīt pa bezmaksas tālruni un sarunāties ar profesionāli apmācītu investora pārstāvi. Daudzas ieguldījumu fondu kompānijas nodrošina pagarinātas vakara un nedēļas nogales stundas kā papildu ērtības akcionāriem.

8. Lietvedība: Kopfonda konta izraksts ir ļoti detalizēts un detalizēts. Tajā uzskaitīti visi akciju pirkumi, atpirkšana, dividenžu atkārtota ieguldīšana un kapitāla pieauguma sadale, kā arī uzkrāto akciju kopsumma. Arvien vairāk ieguldījumu fondu kompāniju akcionāra konta izrakstā norāda izmaksu pamatlīmeni. Izmaksu principam ir liela nozīme, nosakot kapitāla pieaugumu vai zaudējumus no dzēšanas. Fonda akcionāri saņem arī pārskatu gada beigās par apliekamajām dividendēm un īstermiņa un ilgtermiņa kapitāla pieauguma sadali.

9. Telefona līdzekļu pārskaitījumi un izpirkšana: Lielākā daļa ieguldījumu fondu kompāniju ļauj akcionāriem pārslēgties no viena fonda uz otru vai izpirkt fonda daļas pa tālruni. Akcionāri var izvēlēties šo iespēju sava konta pieteikuma veidlapā. Parasti tas ir bezmaksas pakalpojums. Tomēr, lai ierobežotu pārmērīgu un īstermiņa "tirdzniecību", kopfondu sabiedrības var iekasēt maksu par līdzekļu pārskaitījumiem, kas pārsniedz atļauto minimumu.

10. Pārskaitījumi: Daudzi ieguldījumu fondu uzņēmumi akcionāriem piedāvā pārskaitījumu pakalpojumus. Daži ieguldījumu fondu uzņēmumi iekasē maksu par šo pakalpojumu. Arī akcionāra banka var novērtēt maksu par pārskaitījumu.

Papildus šiem pakalpojumiem, ieguldījumu fondu uzņēmumi sniedz arī tirgus ieskatu un komentārus, izmantojot bezmaksas ceturkšņa biļetenu, ko nosūta visiem esošajiem akcionāriem, bezmaksas lejupielādējamas veidlapas, finanšu kalkulatorus un rīkus, kā arī informāciju par ieguldītājiem par dažādām tēmām, piemēram, koledžu uzkrājumu plāniem par viņu vietne. Ieguldījumu fondu uzņēmumi vienmēr cenšas paplašināt savu produktu un pakalpojumu klāstu, reaģējot uz pastāvīgi mainīgo finanšu vidi un ieguldītāju vajadzībām un interesēm, nemaz nerunājot par intensīvo konkurenci pašā nozarē. Vairākiem produktiem nepieciešami vairāk pakalpojumu. Daži no papildu pakalpojumiem var būt balstīti uz maksu. Lieli kopfondu uzņēmumi spēj piedāvāt produktus un pakalpojumus, kas pārsniedz kopieguldījumu fondu darbības jomu, tostarp, bet ne tikai:

• ikgadējie maksājumi
• aktīvu sadales programmas
• bankas uzkrājumi / noguldījumu sertifikāti
• brokeru konti
• pārvaldītie konti
• portfeļa analīze
• bagātības pārvaldība


Informatīvos nolūkos un nav paredzēts kā padoms.